单用途商业预付卡业务和资金管理制度

网站首页 ꄲ 会员管理 ꄲ 单用途商业预付卡业务和资金管理制度

一、目的

为了规范本合作社单用途商业预付卡（以下简称“预付卡”）管理，明确预付卡相关业务部门工作职责，促进公司预付卡业务增长，特制订本办法。

二、适用范围

本管理规定适用于本合作社预付卡的管理。

三、管理机构与职责

1、销售部：负责预付卡需求统计、售后服务。

2、综合管理部：负责预付卡定制、验收入库、保管。

3、财务部：负责预付卡出售、充值、换卡、退卡、出入库复核；负责预付卡业务数据汇总、上报。

4、信息部：负责预付卡业务系统的日常运维，并与系统供应商保持联系；负责处理业务系统出现的问题，保障数据的安全与系统稳定。

四、预付卡管理细则

1、本公司预付卡是上海明珠湖生猪专业合作社发行和管理的，严格按照国家有关单用途商业预付卡的相关规定执行。

2、预付卡分为：会员卡、礼品卡。礼品卡为不记名卡，有效期为激活之日起三年；会员卡为记名卡，无有效期，记名卡可循环充值，充值后余额不得超过5000元。

3、预付卡销售、使用、充值、挂失、换卡、退卡等遵照《预付卡章程》执行。

4、综合管理部根据销售需求，确定发卡类型及相应发行数量，报领导审批。

5、综合管理部根据审批单定制预付卡，并负责验收、保管预付卡，做好库存登记及领用工作。

6、财务部售出预付卡需进行登记，记名卡需完整填写购卡者信息，个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买1万元（含）以上不记名卡的，需由购卡人及其代理人出示有效身份证件，并签订《购卡协议》。单位一次性购买预付卡金额达5000元（含）或个人一次性购卡金额达5万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式购卡的，须通过银行转账，并做好登记工作。

7、财务部核对预付卡销售金额，逐笔开具增值税普通发票，开票内容为：预付卡（按公司财务规定填写，具体开票部门根据公司部门职责分工拟写）

8、购卡或持卡人在预付卡使用中遇到问题向销售部进行咨询，销售部做好购卡人或持卡人的服务工作。涉及换卡、退卡业务财务部负责办理换卡、退卡的相关手续，并负责将挂失原卡、退卡在业务系统中进行处理。

9、财务部每月汇总业务系统中预付卡各类数据并进行核对。

10、信息部对业务系统发生系统故障，与第三方系统供应商，尽快恢复系统运行，并报告上级领导。如遇重大或不可恢复的技术故障，应由合作社政府联络人员及时向备案主管机关报告。

11、财务部每季度第一个月的二十五日前，在协同监管服务平台上准确、完整地填报上一季度预收资金支出情况等信息，不得隐瞒或虚报；每年6月30日前，在协同监管服务平台上提交经审计机构审计的上一年度财务会计报表。

12、财务部负责从业务系统中导出、汇总预付卡卡号和余额信息，做好每季度业务情况申报工作。

13、综合管理部负责做好备案主管机关的沟通工作，衔接行业主管部门、协会，参加预付卡工作的培训、活动等。做好政府管理要求的传达、落实等工作。

14、其它未尽事宜按照《单用途商业预付卡章程》执行。

五、罚则

1、预付卡存管部门及财务人员，都负有保障预付卡资产安全的义务和责任。

2、有下列行为之一的，对部门负责人、直接责任人员及相关人员按照公司规章制度及法律法规依法追究责任：

（1）未按规定履行其职责、放松预付卡资产管理，对所管辖资产造成严重流失或损失浪费不采取相应管理措施的。